ハワイ不動産投資で失敗しない！知るべき4つのメリットと事例を紹介
ハワイ不動産投資とは、魅力的なロケーションを活かして購入した不動産を賃貸に出したり、売却したりして利益を得る投資手法です。しかし「国内物件への投資と違いはあるのか」「何か気をつけることがあるのか」といった疑問を持つ方は多いのではないでしょうか。
そこでこの記事では、ハワイ不動産投資のメリットと注意点、成功させるポイントにも触れて魅力を深く掘り下げて紹介します。
ハワイ不動産投資の４つのメリット
ハワイ不動産投資とは、魅力的なロケーションを活かして運用することで利益を得る投資方法です。ここでは、ハワイ不動産投資の4つのメリットについて解説します。
- 市場が安定している
- 短期運用ができる物件がある
- 日本人向けのサービスが充実している
- 災害リスクが低い
市場が安定している
ハワイの不動産市場は、需要が高まっている一方で供給は限られているため、不動産価格が下落しにくい状況です。
ハワイの人口は増加傾向にあり、ジェトロ・ロサンゼルス事務所の進出基礎情報によると2022年には144万人を超えています。しかし、ハワイは新しい土地開発が難しいため、供給が需要に追いついていないのが現状です。
このような供給と需要のバランスの結果、ハワイの不動産市場は非常に安定しています。ハワイの不動産は長期的な視点で見ると、価値が下がりにくい安定した投資先と言えます。
短期運用ができる物件がある
ハワイ不動産市場には、バケーションレンタルといわれる短期運用が可能な物件が存在します。短期間の滞在を求める観光客やビジネス客に対して、高品質な宿泊施設を提供します。バケーションレンタルは通常の長期賃貸に比べて、価格を高く設定することが可能です。
短期運用の物件は柔軟な賃貸計画を可能にし、市場の需要に応じて賃料を調整できます。そのため、投資家にとって魅力的な選択肢です。また、物件の稼働期間をコントロールしやすいという利点もあります。例えば、予約がない期間をご自身のバケーションタイムとして利用することも可能です。
バケーションレンタルとしての運用は、ハワイのような観光地における不動産投資の有効な戦略の1つです。
日本人向けのサービスが充実している
日本語対応可能な不動産エージェントの存在や日本語での契約書類の提供など、ハワイでは日本人向けのサービスが非常に充実しています。
日本人投資家にとって言語の壁は大きな障害となりますが、ハワイの不動産市場では日本語を話すエージェントが多数活動しており、コミュニケーションに困りません。また、契約の際も日本語での説明や書類が提供されることが多く、安心して取引を進められます。
ハワイの不動産市場は日本人投資家が参入しやすい環境が整っており、言語や文化の違いによる不安はありません。
災害リスクが低い
ハワイは年間を通して温暖な気候に恵まれており、自然災害が比較的少ない地域として知られています。ハワイの気候は穏やかで、大規模な自然災害に見舞われることは稀です。災害は不動産の価値に大きな損害を与える要素であり、災害リスクが低いことは投資家にとっては安心材料の1つです。
また、ハワイは治安の良さも特筆すべきでしょう。安全な地域であることは、住む人々にとっても、不動産を賃貸する際にも大きな魅力です。このように、ハワイは自然災害のリスクが低く治安が良いので、不動産投資する理想的な地域です。
ハワイ不動産投資の3つの注意点
ハワイ不動産投資では、以下に示す特に気をつけるべき3つの注意点があります。
- 利回りが比較的低い
- バケーションレンタルは条例の規制がある
- 為替によるリスクがある
それぞれについて詳しく解説します。
利回りが比較的低い
ハワイの不動産は物件価格のわりに家賃相場や維持費用がかかり、利回りは比較的低くなります。ハワイの不動産市場においては、築年数が古い中古物件が市場の主流を占めており、新築物件と比べても価格が大きく下がることがありません。
さらに、築年数が経過した物件では修繕費の負担が大きくなります。維持費用は賃貸収入から差し引かれるため、最終的な利回りを低下させます。ハワイの不動産市場の特性を理解し、利回りだけでなく「物件の価値の安定性」や「長期的な資産価値の増加」を考慮に入れた投資戦略を立てることが重要です。
バケーションレンタルは条例の規制がある
短期間で貸し出すバケーションレンタルは、条例により期間やエリアが限定されています。詳細を十分に理解せずに投資を行うと、予期せぬトラブルや損失に直面するリスクがあります。
例えば、レンタル可能な期間がこれまで30日以下で貸し出しできた物件が、最低90日以上となるエリア制限です。この規制に違反すると、罰金や運営の停止などのペナルティが科される可能性があります。バケーションレンタルを行う際には、それぞれの地域の条例を理解し遵守することが求められます。
為替によるリスクがある
為替レートの変動は、海外不動産投資のリスクの1つとして常に考慮する必要があります。ハワイ不動産への投資は、基本的に米ドルです。したがって、日本円と米ドルの為替レートの変動は投資の収益性や資産価値に直接影響します。
例えば、1ドル100円から110円のように米ドルが強くなると、同じドル額の収益や資産価値が日本円で換算した際に増加。反対に1ドル100円から90円のように米ドルが弱くなると、日本円での収益や資産価値は減少します。
ハワイ不動産投資においては為替の影響を十分に理解し、レートの変動を見越した運用計画を立てることが重要です。
ハワイ不動産投資の成功・失敗事例
ハワイ不動産投資を始める前に、事例を知っておきたい方もいるでしょう。事例を把握すれば、実際に投資する際に役立ちます。ここでは、成功事例と失敗事例を紹介します。
成功事例
成功事例として、新築コンドミニアムの購入によるキャピタルゲインを得たケースを紹介します。この事例では、投資家はハワイの人気エリアに位置する新築コンドミニアムを購入しました。
この物件は立地の良さやモダンな設備、そして周辺の豊かな生活環境により、購入後わずか数年でその価値が上昇しました。
この事例では、価値が上昇する可能性が高いエリアと物件を選定しています。新築コンドミニアムであるため、修繕費用が少ない利点もあります。これらの要因が組み合わさり、最終的には高いキャピタルゲインを実現しました。
失敗事例
失敗事例として、法規制によるインカムゲインの減少が挙げられます。この事例ではハワイの人気エリアに物件を購入し、バケーションレンタルとして運用しました。
当初は高い収益を見込んでいたものの、地域の法規制が変更され、バケーションレンタルに対する厳しい制限が設けられてしまいます。この法規制の変更により、投資家は物件を短期間で賃貸することが困難になり、物件の運用コストと比較して収益が低下し失敗しました。
海外不動産投資において、地域の法規制や政策の変更リスクを常に意識することが重要です。ハワイ不動産の短期賃貸は地域の法規制に大きく左右されるため、投資前に現地の法律や規制の動向を詳細に調査し、将来的なリスクを考慮することが不可欠です。
ハワイ不動産投資を成功させる3つのポイント
事例を知ると、ハワイ不動産投資は難しいと思う方もいるでしょう。ここでは、不動産投資を成功させるために知っておきたい3つのポイントについて解説します。
- 適切な物件タイプを選ぶ
- 日本の不動産投資との違いを理解する
- リスク対処方法を踏まえた計画を立てる
適切な物件タイプを選ぶ
ハワイ不動産投資において、物件タイプの選択は投資成果に大きく影響します。主な物件タイプには「コンドミニアム」「一戸建て」「ホテル」などがあり、それぞれに特徴があります。
| コンドミニアム | 管理が容易であり、特に初心者の投資家に適しています。立地によっては高い賃貸需要が見込め、安定したインカムゲインを期待できます。 |
| 一戸建て | より高いプライバシーと広さを提供できるため、家族向けの賃貸市場で人気があります。一方で、維持管理のコストが高くなる傾向があります。 |
| ホテル | 短期の観光客をターゲットにした運用が可能で、高い収益を見込めます。 |
投資スタイルや目的に応じて、最適な物件タイプを選択することが重要です。
日本の不動産投資との違いを理解する
日本の不動産投資と比較すると、ハワイの不動産市場は安定性があり、外国人投資家に対する開放性において大きな違いがあります。
2008年のリーマン・ショック時でも、米国本土の主要エリアと比較して価格の下落はわずかでした。コロナウイルスの影響は米国本土に比べて受けにくく、在宅勤務の増加が戸建て住宅の需要を高め市場が早く回復しました。
また、ハワイでは外国人による不動産所有に制限がなく、自由に売買が可能です。これらの要因は、投資家にとって魅力的な環境です。経済動向による価格変動は存在しますが、ハワイの不動産市場は高い安定性を保っています。
リスク対処方法を踏まえた計画を立てる
リスクを踏まえた上でハワイ不動産投資の計画を立てることが、安定した収益を確保するためのポイントです。主なリスクは利回りの低さやバケーションレンタルの規制、為替リスクが挙げられます。
利回りの低さやバケーションレンタルに関する規制は、物件選びで対策します。築年数と維持費、物件のある地域の法規制をあらかじめ調査することでリスクを回避しましょう。
ハワイ不動産投資は米ドルベースで行われるため、日本円と米ドルの為替レートの変動が収益に影響を及ぼします。長期的な視点で、市場の動向から売却のタイミングを見極めることが求められます。
まとめ
不動産投資においては、メリットとデメリットを理解することでより良い投資判断ができます。ハワイ不動産投資において成功を収めるためには、リスク対処方法を含めた運用計画を立てることが重要です。
紹介した事例から、投資する物件をイメージをしてみましょう。ハワイ不動産投資は敷居が高いイメージがあるかもしれませんが、正しい知識と戦略があれば大きな成功のチャンスがあります。本記事を参考にして、まずは物件を閲覧してみてはいかがでしょうか。